I nte rna t io na l J o urna l o f   E lect rica l a nd   Co m pu t er   E ng ineering   ( I J E CE )   Vo l.   15 ,   No .   4 A u g u s t   20 25 ,   p p .   3 9 4 9 ~ 3 9 5 6   I SS N:  2088 - 8 7 0 8 ,   DOI : 1 0 . 1 1 5 9 1 /ijece. v 15 i 4 . pp 3 9 4 9 - 3 9 5 6           3949       J o ur na l ho m ep a g e h ttp : //ij ec e. ia esco r e. co m   Cy ber - fraud  de te ction met ho do lo g y  by usin g  ma chi ne learning   a lg o rithms       Ahm ed  Abu - K ha dra h 1 ,   Sa h a Al - Wa s hm i 2 ,   Ali Mo hd   Al i 1 ,   M ua t h J a rr a h 3   1 D e p a r t me n t   o f   El e c t r i c a l   En g i n e e r i n g ,   C o l l e g e   o f   En g i n e e r i n g   T e c h n o l o g y ,   A l - B a l q a   A p p l i e d   U n i v e r si t y ,   A mm a n ,   J o r d a n   2 C o l l e g e   o f   C o m p u t i n g   a n d   I n f o r m a t i c s,  S a u d i   El e c t r o n i c   U n i v e r si t y ,   R i y a d h ,   S a u d i   A r a b i a   3 S c h o o l   o f   C o m p u t i n g ,   S k y l i n e   U n i v e r si t y   C o l l e g e ,   S h a r j a h ,   U n i t e d   A r a b   E mi r a t e s       Art icle  I nfo     AB S T RAC T   A r ticle  his to r y:   R ec eiv ed   Oct  1 6 ,   2 0 2 4   R ev is ed   Ma r   2 6 ,   2 0 2 5   Acc ep ted   Ma y   2 3 ,   2 0 2 5     Cy b e rc rime   c o v e rs  a   wid e   a rra y   o il leg a o n li n e   a c ti v i ti e su c h   a h a c k in g   a n d   i d e n ti t y   t h e ft,   wh il e   c y b e fra u d   s p e c ifi c a ll y   in v o lv e d e c e p ti v e   p ra c ti c e li k e   p h is h in g   a n d   fra u d u len t   fi n a n c ial  tran sa c ti o n s .   T h e   rise   in   t e c h n o l o g y   a n d   d ig it a c o m m u n ica ti o n   h a e x a c e rb a ted   c y b e f ra u d .   Alth o u g h   p re v e n ti o n   tec h n o lo g ies   a re   a d v a n c in g ,   fra u d ste rs  c o n ti n u a ll y   a d a p t,   m a k i n g   e ffe c ti v e   d e tec ti o n   m e th o d e ss e n ti a fo id e n t ify i n g   a n d   a d d re ss in g   fra u d   wh e n   p re v e n ti o n   fa il s.  Th e   p r o p o se d   m o d e a ims   to   re d u c e   o n li n e   f ra u d   th ro u g h   n e d e tec ti o n   a lg o ri th m s .   It  u ti li z e sta ti stica a n d   m a c h in e   lea rn in g   tec h n iq u e s,  in c l u d i n g   lo g isti c   re g re ss io n ,   ra n d o m   f o re st,  a n d   n a ïv e   Ba y e s,  to   id e n ti f y   n o n - tra n sa c ti o n a fra u d   b e h a v i o rs.  By   a n a l y z in g   a   m e ti c u lo u sl y   c o ll e c ted   a n d   fin e - t u n e d   d a tas e t,   th e   stu d y   e n h a n c e d e tec ti o n   c a p a b il it ies   b e y o n d   trad it io n a tran sa c ti o n - f o c u se d   a p p ro a c h e s.  Th e   a lg o rit h m m o n it o r   u se in tera c ti o n a n d   d e v ice   c h a ra c teristics   to   c re a te  p ro fil e o n o rm a b e h a v i o rs  a n d   d e tec d e v iatio n in d ica ti v e   o fra u d .   T h e   e v a lu a ti o n   o f   p ro p o se d   m o d e sh o we d   1 0 0 %   a c c u ra c y .   u n ifi e d   m o d e i n c o rp o ra ti n g   a ll   d e c isio n - m a k i n g   p ro c e ss e wa u se d ,   lea d in g   t o   a   v o ti n g   p h a se   a n d   a c c u ra c y   a ss e ss m e n t.   Th is  a p p ro a c h   c o n s o li d a tes   m u lt ip le  a l g o rit h m in t o   a   sin g le  fra m e wo rk ,   p r o v i n g   h ig h ly   e ffe c ti v e   fo r   c o m p re h e n siv e   fra u d   d e te c ti o n .   Th e   re se a rc h   d e m o n stra tes   th e   v a lu e   o in teg ra ti n g   m a c h i n e   lea rn in g   t e c h n iq u e with   re a l - wo rl d   d a ta  t o   a d v a n c e   fra u d   d e tec ti o n   a n d   e m p h a siz e th e   imp o rtan c e   o f   c o n ti n u a a d a p tati o n   to   a d d re ss   e v o lv i n g   c y b e th re a t s.   K ey w o r d s :   C y b er   f r au d   C y b er cr im e   L o g is tic  r eg r ess io n   Naïv B ay es   R an d o m   f o r est   T h is i a n   o p e n   a c c e ss   a rticle   u n d e r th e   CC B Y - SA   li c e n se .     C o r r e s p o nd ing   A uth o r :   Ah m ed   Ab u - Kh ad r a h   Dep ar tm en t o f   E lectr ical  E n g i n ee r in g ,   C o lleg o f   E n g in ee r i n g   T ec h n o lo g y ,   Al - B alq Ap p lied   Un iv er s ity   Am m an ,   J o r d a n   E m ail:  a. ab u k h a d r ah @ b au . ed u . jo       1.   I NT RO D UCT I O N   C y b er - f r au d   r esear c h   b e g an   in   th 1 9 9 0 s .   E ar ly   s tu d ies  e x p lo r ed   cy b er - cr im e   in v esti g atio n s   an d   o f f er ed   g u i d es  th at  ad d r ess ed   k ey   co n ce p ts   s u ch   as  d ata   p r iv ac y   an d   co m p u ter   s ec u r ity   [ 1 ] .   T h r ap id   ev o lu tio n   o f   co m p u ter   n etwo r k s ,   with   tech n o lo g ies  lik th clo u d   an d   th in ter n et  o f   th in g s   ( I o T ) ,   h as   in cr ea s ed   cy b er   s ec u r ity   th r e ats.  I is   e s s en tial  f o r   n atio n s   to   ad o p p r o ac tiv d ef en s m ea s u r es,  ad v an ce d   tech n o lo g y ,   an d   g u id an ce   to   p r o te ct  th eir   in f o r m atio n   a n d   co m m u n icatio n   s y s tem s .   T h Kin g d o m ,   i n   p ar ticu lar ,   m u s en s u r e   th c o n f id en tiality ,   in te g r ity ,   an d   av ailab ilit y   o f   its   cr itical  ass ets  an d   in f r astru ctu r e,   alig n in g   with   its   Vis io n   2 0 3 0   b y   e n h an cin g   in f o r m atio n   s h a r in g   a n d   estab lis h in g   clea r   le g al  f r am ewo r k s   f o r   d ata  s ec u r ity   an d   p r iv ac y   [ 2 ] .   I n   to d a y ' s   wo r ld ,   tech n o l o g y   p er m ea tes  ev er y   asp ec o f   o u r   liv es,  f r o m   b an k in g   an d   s h o p p in g   to   co m m u n icati o n .   Ho we v er ,   t h is   co n v en ien c co m es  with   i n cr ea s ed   r is k s   o f   f r au d   an d   id en tity   th ef t.  L ea r n in g   to   av o id   b ec o m in g   v ictim   o f   s u ch   cr im es  is   cr u cial.   W h ile   cr im in o lo g ic al  d is cu s s io n s   o v er   Evaluation Warning : The document was created with Spire.PDF for Python.
                      I SS N :   2 0 8 8 - 8 7 0 8   I n t J E lec  &   C o m p   E n g ,   Vo l.   15 ,   No .   4 Au g u s t   20 25 :   3 9 4 9 - 3956   3950   th p ast  2 5   y ea r s   h av f o cu s e d   o n   th r ed u ctio n   o f   p r o p e r ty   cr im e,   f r au d   h as  o f ten   b ee n   ex clu d ed   f r o m   th is   an aly s is   d esp ite  b ein g   a   s ig n i f ican is s u [ 3 ] .   T h e   r is o f   v ir tu al  cu r r en cies  lik e   B itco in ,   E th er e u m ,   R ip p le,   an d   L iteco in   h as  attr ac ted   m al icio u s   ac to r s   wh o   u s r an s o m war to   o b tain   v ir tu al  c u r r en c y .   T h is   r an s o m war e   in f iltra tes  v ictim s '   s y s tem s ,   en cr y p tin g   th eir   f iles   th r o u g h   s o p h is ticated   m et h o d s .   T h is   p ap er   aim s   to   an aly ze   b an k in g   cu s to m er   d ata  f r o m   t h f in an cial  s ec to r   to   d etec t a n d   p r ev en t th r is in   o n lin f r a u d   cr im es  [ 4 ] .   W ith   th ex p a n s io n   o f   elec tr o n ic  p a y m en ts ,   cr ed it   ca r d   tr an s ac tio n s   h av s u r g ed ,   lead in g   to   in c r ea s ed   ac co u n th ef t   an d   b an k   lo s s es.  As  r esu lt,   i m p r o v e d   f r au d   d etec tio n   m eth o d s   h a v b e co m e   ess en tial.  R ec en ad v a n ce m en ts   in   in f o r m atio n   tech n o lo g y   an d   m ac h i n lear n in g   h av e   d r i v en   r esear ch e r s   to   a p p ly   th ese   tech n iq u es  to   t h f in an cial  s ec to r   to   co m b at  cy b er   f r au d ,   wh ich   in v o lv es  illeg al  ac tiv ities   co n d u cted   v ia  th e   in ter n et,   elec tr o n ic   co m m u n icatio n ,   o r   d ig ital  m ea n s   [ 5 ] .   Ma c h in lear n i n g   ( ML )   s ig n i f ican tly   en h an ce s   in f o r m atio n   m an ag em en th r o u g h   s m ar alg o r ith m s ,   d ata - d r iv en   d ec is io n - m ak in g ,   an d   im p r o v ed   d ata  an aly s is .   T h ap p licatio n   o f   ML   will  im p r o v h is to r ical  b ased   o u tc o m p r ed ictio n s   b y   lo w er in g   er r o r   r ates.  Ov er   th last   d ec ad th er h as  b ee n   g r ea t   d ea o f   in v esti g atio n   in   th is   a r ea   d u to   t h ef f ec tiv e n ess   o f   ML   tech n iq u es  in   d ea lin g   with   o n lin e   f r a u d   p r o b lem s   [ 6 ] [ 1 0 ] .   ML   is   f av o r e d   f o r   its   r a p id   c o m p u tatio n   ca p ab ilit ies,  allo win g   q u ick   d ata  an aly s is   an d   p att er n   r ec o g n itio n .   C o m p ar e d   t o   ML   tech n iq u es,  r u le - b ased   f r au d   p r e v en tio n   s y s tem s   th at  u s lo g ic - b ased   ap p r o ac h   ar n o as  ef f icien t.  Sin ce   f r au d u len tr an s ac tio n s   ar r ar e,   th b alan c e   class   wh en   lab eled   b ec o m es  a   cr u cial  co n s id er atio n .   T h e   Ali  et  a l.   m o d el  [ 1 1 ]   attem p ts   to   m itig ate  f r au d   o u t   o f   d ata  b y   e m p lo y i n g   s u p er v i s ed   lear n in g   alg o r ith m   to   d ete ct  f r au d u len t   b eh a v io r   b ased   o n   p ast  in s tan ce s   o f   f r au d   an d   u n s u p er v is ed   lear n in g   to   d is co v er   n ew  ty p es  o f   f r au d .   C lass if ier s   in clu d in g   lo g is tic  r eg r ess io n ,   wh ich   f lag s   tr an s ac tio n   as e ith er   ' f r au d '   o r   ' n o n - f r a u d ' ,   ar im p lem en ted   u s in g   Py th o n   [ 1 1 ] [ 1 5 ] .   T h e   s tu d y   d ata  a n aly s is   b y   T o d o r o v ić  et   a l.   [ 1 6 ]   co n clu d ed   th at   p er ce iv e d   c y b er   f r a u d   d o es  n o s ig n if ican tly   in f lu en ce   e - c o m m er ce   u s ag b eh a v io r .   Ho wev er ,   p er ce iv e d   ea s o f   u s p o s itiv ely   af f ec ts     e - co m m er ce   ad o p tio n ,   h ig h lig h tin g   th im p o r ta n ce   o f   u s er - f r ien d ly   s y s tem s .   R is k   p er ce p ti o n   also   in f lu en ce s   e - co m m er ce   b eh av io r ,   in d icat in g   th at  awa r en ess   o f   tr an s ac t io n   r is k s   in cr ea s es  th d esire   to   u s e - co m m er ce   s y s tem s .   T o d o r o v ić  et  a l.   m o d el ,   u s in g   th tech n o lo g y   a cc ep tan ce   m o d el  ( T AM ) ,   p r o v id es  in s ig h ts   f o r   d esig n in g   e f f ec tiv o n lin tr a n s ac tio n   s y s tem s ,   em p h asizin g   f r a u d   p er ce p tio n ,   r is k   le v els,  an d   tr a n s ac tio n   ea s to   en h an ce   e - co m m e r ce   i n   I n d o n esia.   Ko ib ich u k   et  a l.   [ 1 7 ]   ex p l o r e s   th r is k   ty p o l o g y   f o r   p ee r - to - p ee r   len d in g   i n   a   d ig itally   t r an s f o r m ed   f in an cial  lan d s ca p e.   Key   f e atu r es  in clu d e   ac ce s s   in f r as tr u ctu r e,   tr an s ac tio n   in f r astr u ctu r e,   f u lf illme n t   in f r astru ctu r e,   h u m a n   co n d itio n   in d icato r s ,   d ev ice  an d   b r o ad b an d   u p tak e,   d ig ital  in clu s io n ,   d ig ital  p a y m en t   u p tak e,   in s titu tio n al  ef f icien c y ,   tr u s in d icato r s ,   an d   th d i g ital  ec o s y s tem .   Un d er s tan d in g   th ese  f ac to r s   is   ess en tial  f o r   lo ca b an k s   to   n a v ig ate  d ig italizatio n   an d   r eg u l ato r y   en v ir o n m en ts .   T h in n o v atio n   an d   ch an g e   f ac to r   ass ess e s   th s ta te  o f   k ey   in n o v atio n   ec o s y s tem   in p u ts   an d   o u tp u ts ,   cr u cial  f o r   ad v an cin g   d i g ital   p r o d u cts  an d   s er v ices  [ 1 8 ] .   C o r p o r ate  g o v er n a n ce   is   cr itical  elem en in   p r ev en tin g   an d   d etec tin g   f r a u d .   E f f ec tiv in ter n al  co n tr o s y s tem s ,   ac co u n tab ilit y ,   an d   tr an s p ar en c y   ar e   v ital.  R e s ea r ch   s h o ws  th at   g o v er n an ce   p o licies,  b o ar d   ch ar ac ter is tics ,   an d   o wn er s h ip   co n ce n tr atio n   r ed u ce   ac co u n tin g   f r au d   a n d   en h a n ce   f in an cial  in f o r m atio n   r eliab ili ty   [ 1 9 ] [ 2 1 ] .   A u d ito r s   p lay   a   s ig n if ican r o le  i n   d etec tin g   f r a u d ,   an d   th eir   d u ties   s h o u ld   b e x p an d ed   to   i n clu d u n d er s tan d in g   wh ite - c o llar   c r im p atter n s   an d   im p r o v in g   a u d it  s tan d ar d s .   T h e   s tu d y   in   [ 2 2 ]   em p h asizes  th im p o r tan ce   o f   u n d er s tan d in g   s elf - p r o tectiv an d   c r im p r ev en tio n   b eh a v io r s   t o   d ev elo p   ef f ec tiv cy b er   f r a u d   p r ev e n tio n   p r o g r am s .   T h r esear ch   ad v o c ates  f o r   v ict im - ce n tr ic  p o licin g   ap p r o ac h   an d   c y b e r   f r a u d   cr im p r ev en tio n   ed u ca tio n   to   ac h i ev p o s itiv o u tc o m es.   T h p r o b lem   o f   c r ed it  ca r d   f r au d   in   o n lin en v i r o n m e n ts   h as  r ec eiv ed   co n s id er a b le  atten tio n ,   b u t   o th er   s ig n if ica n is s u es  lik in tellectu al  p r o p er ty   t h ef t,  p a g ejac k in g ,   f ak e   m o n e y   o r d er s ,   an d   wir e - tr a n s f er   f r au d   n ee d   m o r f o cu s .   T h b est  f r au d   d etec tio n   r esu lts   ar e   ac h iev ed   b y   s u p e r v is ed   lear n in g   tech n iq u es  lik e   s u p p o r v ec to r   m ac h in es,  ar t if icial  n eu r al  n etwo r k s ,   an d   d ec is io n   tr ee s .   Fu tu r e   r esea r ch   s h o u l d   aim   to   im p r o v e   alg o r ith m s   to   co v er   o th er   ty p es  o f   o n lin f r au d   with   h ig h   ac cu r ac y   an d   lo w   co s ts ,   f o cu s in g   o n   h y b r id izin g   th e   m o s ef f ec ti v m ac h in e   lear n in g   tech n iq u es   [ 2 3 ] ,   [ 2 4 ] .   Qu alitativ r esear ch   in v o l v in g   s tr u ctu r ed   q u esti o n n air es  c o m p lete d   b y   b a n k   s taf f   ca n   p r o m o te  cy b e r   f r au d   r ed u ctio n ,   en h an ce   m a n ag em e n co n tr o s y s tem s ,   an d   im p r o v cu s to m er   an d   s h ar eh o ld er   s atis f ac tio n   [ 2 5 ] .   R ev iews  o f   v ar io u s   m ac h in e   lear n in g   alg o r ith m s   f o r   d etec tin g   cr ed it  ca r d   f r au d   s h o th at   s u p er v is ed   lear n in g   tec h n iq u e s ,   s u ch   as  R an d o m   Fo r est,  ef f ec tiv ely   class if y   t r an s ac tio n s   as  f r au d u len o r   au th o r ized   b ased   o n   ac cu r ac y ,   p r ec is io n ,   an d   s p ec if icity   m etr ics  [ 2 6 ] .   T h e   i n ter n et' s   ab ilit y   to   r ea ch   v ast  au d ien ce s   m ak es  it  ea s y   f o r   f r au d s ter s   to   s p r ea d   cr ed ib le - lo o k in g   m ess ag es,  m ak in g   it  h a r d   to   d if f er e n tiate  b etwe en   f ac an d   f ictio n .   Desp i te  n u m er o u s   s tu d ies  o n   f r a u d   p atter n s ,   s y s tem a tic  s o lu tio n   to   u n d er s tan d   an d   d etec ab n o r m al   cu s to m er   b eh av io r s   r em ain s   elu s iv e.   Mo s p r ev io u s   wo r k   h as  f o cu s ed   o n   f r a u d   d etec tio n   r ath e r   th an   p r ev e n tio n .   I m p r o v e d   ap p r o ac h es   b ased   o n   en s em b le   class if ier s   ar n ec ess ar y   to   s wif tly   an d   r eliab l y   d etec t   an d   p r e v en d i g ital  f r au d .   C o m b in in g   h is to r ical  d ata  s e ts   en h an ce s   p r ev en tio n   ac cu r ac y   an d   aid s   d ec is io n - m ak er s   in   d is tin g u is h in g   b etwe en   f r au d ,   s u s p icio u s ,   an d   g en u i n ac tiv ities .   Evaluation Warning : The document was created with Spire.PDF for Python.
I n t J E lec  &   C o m p   E n g     I SS N:   2088 - 8 7 0 8       C yb er - fr a u d   d etec tio n   meth o d o lo g b y   u s in g   ma c h in lea r n i n g   a lg o r ith ms   ( A h med   A b u - K h a d r a h )   3951   I n   th is   p ap e r ,   n ew  alg o r ith m   is   p r o p o s ed   to   d etec n o n - t r an s ac tio n al  f r au d   b e h av io r s ,   en h an cin g   f r au d   p r ev e n tio n   s tr ateg ies.  Usi n g   r ea d ata  f r o m   th f i n an cial  s ec to r ,   th s tu d y   v alid ates  th r esu lts   an d   ev alu ates  th ef f ec tiv en ess   o f   lo g is tic  r eg r ess io n ,   r an d o m   f o r est,  an d   n aïv B ay es  b ased   o n   d etec tio n   acc u r ac y .   T h r esear ch   h ig h lig h ts   th im p o r tan ce   o f   in cr em en tal  im p r o v e m en ts   a n d   p e r s is ten ce   in   cy b er s ec u r ity   a d v an ce m e n ts .       2.   M E T H O D     Fra u d   p r o tectio n   is   h ig h - lo ad   s y s tem   d esig n ed   to   d etec t ,   p r ev e n t,  an d   co m b at   f r au d   ac r o s s   all   d ig ital  ch an n els  ( web   a n d   m o b ile  ap p licatio n s )   in   r ea tim e .   T h is   s o lu tio n   d ef e n d s   ag ain s o n lin f r au d   an d   s o cial  en g in ee r in g   attac k s ,   r e p r esen tin g   th n ex g en er atio n   o f   en g in ee r s   an d   cy b er s ec u r it y   p r o f ess io n als  wh o   in tr o d u ce   b o ld   an d   in n o v ativ e   id ea s   to   id en tify   cy b er attac k s   b ef o r th ey   b e g in .   T h ese  s o lu tio n s   ar b ased   o n   ex h au s tiv th r ea t - h u n tin g   o p e r atio n s   an d   m o n ito r in g   th tacti cs,  to o ls ,   an d   in f r astru ctu r u s ed   b y   attac k e r s .   ty p ical  o r g an izatio n   lo s es  an   esti m ated   5 o f   its   y ea r ly   r e v en u t o   f r a u d .   T h is   co u r s teac h es  h o w   to   f ig h f r au d   u s in g   d ata,   ap p l y in g   s u p e r v is ed   lear n i n g   alg o r ith m s   to   d etec f r a u d u len t   b eh av io r   b ased   o n   p ast  f r au d   an d   u s in g   u n s u p e r v is ed   lear n in g   m eth o d s   to   d is co v e r   n ew  ty p es  o f   f r au d u le n ac tiv ities .   Giv en   th at   f r au d u le n tr an s ac tio n s   a r r a r co m p ar e d   t o   n o r m al  o n es,   it  is   ess en tial  to   lear n   h o t o   p r o p er ly   class if y   im b alan ce d   d atasets .   Py th o n   is   th p r o g r am m i n g   lan g u ag u s ed   to   im p lem e n class if ier s .   T h is   s ec tio n   will  d is cu s s   alg o r ith m s   f o r   d etec tio n   an d   p r ev en tio n   o f   f r au d   u s in g   m ac h in lear n in g ,   wh ich   in clu d es  l o g is tic  r eg r e s s io n ,   s u p er v is ed   lear n in g   m eth o d   f o r   m ak in g   ca teg o r ic al  d ec is io n s   s u ch   as   class if y in g   tr an s ac tio n s   as  eit h er   f r a u d   o r   n o n - f r au d .   Als o   u s ed   is   th r an d o m   f o r es t,  wh ich   im p r o v es   r esu lts   b y   ch ec k i n g   s ev er al   d i f f er en c o n d itio n s   u s in g   c o m b in atio n   o f   d ec is io n   tr ee s .   Oth er   alg o r ith m s   th at  will  b d is cu s s ed   in clu d n aïv B ay es,  s u p er v is ed   m ac h in lear n in g   alg o r ith m   u s ed   f o r   class if icatio n   p r o b lem s ,   m o s n o tab ly   f o r   te x ca teg o r izatio n .   He  is   m e m b er   o f   class   o f   alg o r ith m s   k n o wn   as  g en er ativ e   lear n in g   alg o r ith m s   th at  m o d e g i v en   class   o r   ca teg o r y   b y   ca p tu r in g   th e   in p u t   d is tr ib u tio n .   T h s tep s   o f   th e   p r o p o s al  alg o r ith m   a r d em o n s tr ated   in   Fig u r 1 .           Fig u r e   1.   Ov e r all  m eth o d o lo g y       T o   d etec f r au d u len b eh av io r ,   s u p er v is ed   lea r n in g   alg o r ith m s   ar ap p lied   b ased   o n   p ast  f r a u d ,   wh ile   u n s u p er v is ed   lear n in g   m eth o d s   d is co v er   n ew  f r a u d   ac tiv i ties .   Sin ce   f r au d u le n tr an s ac tio n s   ar r ar e ,   it’s  cr u cial  to   p r o p er ly   class if y   im b alan ce d   d atasets .   Py th o n   is   u s ed   to   im p lem en t th class if ier s .   Evaluation Warning : The document was created with Spire.PDF for Python.
                      I SS N :   2 0 8 8 - 8 7 0 8   I n t J E lec  &   C o m p   E n g ,   Vo l.   15 ,   No .   4 Au g u s t   20 25 :   3 9 4 9 - 3956   3952   L o g is tic  r eg r ess io n ,   s u p er v i s ed   lear n in g   tec h n iq u e ,   ca teg o r izes  tr an s ac tio n s   as  ' f r au d , '   's u s p icio u s , '   o r   ' g en u in e. '   R an d o m   f o r est im p r o v es r esu lts   b y   co m b in in g   d ec is io n   tr ee s ,   ea ch   ch ec k in g   d if f er en t c o n d itio n s .   n aïv B ay es  f u r t h er   en h a n ce s   f r au d   d etec tio n   ac c u r ac y .   T h m eth o d o lo g y   tr ain s   r an d o m   d atasets ,   with   ea ch   tr ee   ass ig n in g   p r o b ab ilit ies  to   b eh av io r s   as  ' f r au d , '   ' s u s p icio u s , '   o r   ' g en u in e, '   an d   th m o d el  p r ed icts   o u tco m es   ac co r d in g l y .   T r ain i n g   d ata ,   s u b s et  o f   o r ig in al  d ata ,   t r ain s   th m o d el,   wh ile  test in g   d ata   ch ec k s   its   ac cu r ac y .   Usi n g   r ea d ataset  f r o m   th e   f in an cial  s ec to r ,   th s y s tem   ce n tr alize s   ac co u n life cy cle  ev en ts   f o r   co n tin u o u s   m o n ito r i n g   an d   p r o tectio n .   T h is   d ataset  tr ain s   th m ac h in lear n in g   alg o r ith m   to   m ak e   p r e d ictio n s   wh ile  co m p ly in g   with   d ata  p r o tectio n   r eg u latio n s .   T h f r a u d   d etec tio n   s y s tem   d esig n   co n s is ts   o f   th r ee   m ain   s tep s :     Def in in g   tr ain in g   an d   test   s ets:   th tr ain in g   s et  in clu d es h is to r ical  d ata  f o r   m o d el  tr ai n in g ,   wh ile  th test   s et  ass e s s e s   m o d el  ac cu r ac y .     T r ain in g   th e   p r ed ictio n   m o d el:  th tr ain in g   s et  is   u s ed   to   d ev elo p   m o d el  th at  p r e d icts   wh eth er   cu s to m er   b eh av io r   is   g en u in e   o r   f r au d u l en t.  Py th o n ' s   s k lear n   lib r ar y   f a cilitates th is   ta s k .     Ass es s in g   m o d el  p er f o r m a n ce : th test   s et,   co n s is tin g   o f   n e d ata,   ev alu ates th m o d el’ s   p er f o r m an ce .   I n   f r au d   d etec tio n   c o n tex t,  test   s et  tr an s ac tio n s   o cc u r   af ter   th o s u s ed   f o r   tr ain i n g .   T h is   ap p r o ac h   e n s u r es  r eliab le  o u tco m es  b y   u tili zin g   r ea l   f in an cial  d ata  wh ile  r esp ec tin g   d ata  p r o tectio n   re g u latio n s .   Fig u r e   1   an d   T ab l 1   h ig h lig h t th d etailed   s tep s   an d   f ea tu r es u s ed   in   p r o p o s ed   m o d el .       T ab le  1 .   Me asu r es u s ed   f o r   m ac h in lear n in g   F e a t u r e s   D e scri p t i o n   I d e n t i t y   U n i f i e d   C u st o m e r   I D ,   t h a t   u n i q u e l y   a s si g n e d   t o   e a c h   c u s t o m e r   C h a n n e l   Th e   c h a n n e l   u s e d   b y   C u st o mer   f o r   e a c h   s e ssi o n   M o b i l e \ D e s k t o p   Lo g i n   T i mes t a m p   DD - MM - YA  -   H H : M M : S S   Lo g o u t   Ti mes t a m p   DD - MM - YA  -   H H : M M : S S   D e v i c e   I D   U n i q u e   d e v i c e   n u m b e r   \ A p p l i c a t i o n   I D   V P N   V P N   u sa g e   d e t e c t i o n   Lo g i n   I P   Lo g i n   f r o m   a   b l a c k l i s t e d   c o u n t r y   o r   A c t i v i t y   f r o m   b l a c k - l i s t e d   I P   G e o l o c a t i o n   U ser g e o l o c a t i o n   l a t i t u d e   &   l o n g i t u d e   su c h   a c o u n t r y   a n d   c i t y   B i o me t r i c   B e h a v i o r s   R a n g e   o f   c u st o m e r s B i o met r i c   B e h a v i o r s,  s u c h   a t h e   s p e e d   o f   t y p i n g   o r   t h e   f i g u r e   p r i n t   p r e s su r e   C o n c u r r e n t   S e ssi o n   To   i n d i c a t e   i n   c a se   t h e   sess i o n   i a c t i v e   i n   p a r a l l e l   f r o a   d i f f e r e n t   c h a n n e l   Ev e n t   T i t l e   Ex a c t   e v e n t   c a p t u r e d   f o r   d i f f e r e n t   u s e r s wit h i n   e a c h   l o g i n   sess i o n   Ev e n t   I d   U n i q u e   i d e n t i f i e r   f o r   e a c h   e v e n t   t i t l e   w h i c h   c a p t u r e   t h o s e   e v e n t   a n d   t r a n sm i t t e d   t o   e v e n t   s c o r e   Ev e n t   S c o r e   To   i n d i c a t e   t h e   st a t u s   o f   e a c h   ses si o n   Ei t h e r   G e n u i n e ,   S u s p i c i o u s   o r   F r a u d   b a se d   o n   t h e   e v e n t   t i t l e   R i s k   L e v e l   To   i n d i c a t e   st a t u o f   e a c h   s e ssi o n   E i t h e r   Lo w ,   M e d i u o r   H i g h   b a s e d   o n   t h e   e v e n t   s c o r e       3.   RE SU L T S AN D I SCU SS I O N     I n   th is   s ec tio n ,   t h p r o p o s ed   a lg o r ith m ,   wh ich   in cl u d es  lo g is tic  r eg r ess io n ,   r a n d o m   f o r est ,   an d   n v B ay es  class if ica tio n ,   is   im p lem en ted .   T h d ataset  is   d iv id e d   in to   tr ai n in g   a n d   test in g   s ets  af ter   b alan cin g   th e   d ata  u s in g   SMOT E .   Du r in g   te s tin g ,   th d ata  an d   d esire d   b eh av io r   ar ap p lied   to   p r o d u ce   th m ac h in e' s   lo g ic.   T h is   p r o ce s s   is   r ep ea ted   to   en s u r th lear n ed   lo g ic  r em ain s   co n s is ten t,  co n f ir m i n g   th at  th s y s tem   u n d er s tan d s   th lo g ic  an d   d ev elo p s   m o d el  ac co r d in g   to   th d esire d   b eh av io r .   Fig u r es  2 ,   3 ,   an d   4   s h o th e   co n f u s io n   m atr ices f o r   l o g is tic  r eg r ess io n ,   r a n d o m   f o r est,  an d   n aïv B ay es,  r esp ec tiv ely .   Vo tin g   en s em b les  ar en s e m b le  tech n iq u es  th at  tr ain   m u ltip le  m ac h in lear n i n g   m o d els,  th en   co m b in e   p r ed ictio n s   f r o m   all  th in d iv i d u al  m o d els  f o r   o u t p u t.  T h v o tin g   class if ier   is   an   en s em b le   lear n in g   m eth o d   t h at  m er g es  s ev er al  b ase  m o d els  to   p r o d u ce   th f i n al  o p tim u m   s o lu tio n .   Fig u r e   5   s h o ws  th e   r esu lts   af ter   ap p ly i n g   th v o tin g   m eth o d .   B ased   o n   th co llected   an d   f in e - tu n ed   d ataset,   th r ee   d if f er e n m ac h in lear n in g   m o d els  wer u s ed   an d   ev alu ate d   u s in g   th ac cu r ac y   m etr ic.   T h ac cu r ac y   m e ch an is m   wa s   ch o s en   d u to   th h ig h   ac cu r ac y   o f   d ata  o u tp u f o r   all  th r ee   m ac h in lear n in g   m o d els.  Giv en   th at  th d ataset  is   m u lti - cla s s if icatio n   p r o b lem ,   ac cu r ac y   an d   co n f u s io n   m atr ix   wer ap p r o p r iate  ev alu ati o n   to o ls .   I n s tead   o f   c r ea tin g   s ep ar ate  d ed icate d   m o d els ,   s in g le  m o d el  was  cr ea ted   th at  in clu d es  all  th d e cisi o n in g   an d   p r ed icts   o u tp u to   th v o tin g   p h ase,   f o llo wed   b y   th ac c u r ac y   e v al u atio n   ap p r o ac h .   T h ac cu r ac y   co r r elatio n   h as  v alu es  b etwe en   - 1   a n d   1 ,   with   0   im p ly in g   n o   co r r elatio n ,   in d icatin g   n o   lin ea r   r elatio n s h ip   b etwe en   th two   v ar ia b les.  v alu clo s er   to   1   im p lies   s tr o n g   p o s itiv co r r e latio n ,   wh ile  v alu cl o s er   to   - 1   im p lies   s tr o n g   n eg ativ c o r r elatio n .   T h d ataset  th at  u s ed   in   p r o p o s ed   m o d el   c o n s is ts   o f   cu r r e n b an k in g   d ata,   e x tr ac ted   s p ec if ically   f o r   th is   p u r p o s e,   an d   in clu d es o n l y   th m o s t su itab le  f ea tu r es.  T h is   ap p r o ac h   r e d u ce s   th co m p lex ity   o f   th m o d el  wh ile  m ain tain in g   ac cu r ac y .   B elo ar th d etails  o f   th m o d el  r esu lts   u s in g   ea ch   d ec is io n   m o d el.   Acc u r ac y ,   wh ich   is   o n m etr ic  f o r   e v a lu a tin g   class if icatio n   m o d els,  is   th f r ac tio n   o f   p r ed ictio n s   th m o d el  g o t r ig h t.     Evaluation Warning : The document was created with Spire.PDF for Python.
I n t J E lec  &   C o m p   E n g     I SS N:   2088 - 8 7 0 8       C yb er - fr a u d   d etec tio n   meth o d o lo g b y   u s in g   ma c h in lea r n i n g   a lg o r ith ms   ( A h med   A b u - K h a d r a h )   3953   T h f o r m u la  u s ed   is :       =     +         +    +    +     ( 1 )             Fig u r 2 .   L o g is tic  r eg r ess io n   t esti n g   r esu lts     Fig u r 3 .   R an d o m   f o r est test in g   r esu lts             Fig u r 4 .   Naïv e - B ay es testi n g   r esu lts     Fig u r 5.   Vo tin g   class if ier   r esu lts   f o r   th test ed   d ata       Sin ce   all  r esu lts   r ea ch ed   1 0 0 ac cu r ac y ,   in d icatin g   h ig h ly   ac cu r ate  aler ts ,   th r ec o m m en d ed   ap p r o ac h   is   to   in teg r ate  th ese  r esu lts   in to   th m o n ito r in g   s y s tem   to   s u s p en d   s es s io n s   b ased   o n   h ig h - r is k   ev en ts   ca p tu r e d .   Fr o m   t h f in d in g s ,   o n b an k in g   u s er   was  ass o ciate d   with   1 8   s u s p icio u s   m o b ile   ap p licatio n   aler ts ,   an d   VPN  u s ag s h o u ld   b d ec lin ed ,   with   all  s ess io n s   t er m in ated   ac co r d in g l y .   As s h o wn   in   Fig u r 6 ,   l o w - r is k   ev en ts   co n s titu te  o n l y   6 % c o m p ar ed   to   8 4 % o f   h ig h - r is k   ev en ts .   T h is   s ig n if ican n u m b er   o f   h ig h - r is k   ev en ts   is   d u to   th ab s en c o f   cu r r en p r ev en tio n   m ec h an is m s   to   elim in ate   s u ch   ac tiv ities   b y   b an k in g   c u s to m er s .   T h er ef o r e,   th p r o p o s ed   s o lu tio n   s h o u ld   in clu d clea r   g u id elin es   to   p r ev en d i g ital f r au d   b y   im p le m en tin g   th n ec ess ar y   co n tr o l s .   W h en   ap p ly in g   th is   f r au d   p r ev en tio n   ap p r o ac h   a n d   in te g r atin g   it with   r o b u s t so lu tio n ,   it is   ess en tial   f o r   tr an s ac tio n al  b an k s   an d   th f in an cial  s ec to r   to   d esig n   s tr ateg ies  th at  u p h o ld   s y s te m ic  in teg r ity .   T h is   ap p r o ac h   aim s   to   m itig ate  r i s k s ,   r ed u ce   wasted   tim an d   ef f o r t,  a n d   p r ev en s u b s tan ti al  f in an cial  lo s s es.   Evaluation Warning : The document was created with Spire.PDF for Python.
                      I SS N :   2 0 8 8 - 8 7 0 8   I n t J E lec  &   C o m p   E n g ,   Vo l.   15 ,   No .   4 Au g u s t   20 25 :   3 9 4 9 - 3956   3954   C o n v er s ely ,   f o cu s in g   c y b er s ec u r ity   ef f o r ts   s o lely   o n   p r o tectin g   ac co u n t - b ased   i n f o r m atio n   with o u t   m o n ito r in g   u s er   ac tiv ities   leav es f i r m s   v u ln er ab le  to   v a r io u s   f o r m s   o f   attac k .   T h is   m o d el  h as b ee n   d esig n ed   to   id en tify   n o n - tr an s ac tio n al  f r a u d ,   w h ich   ca n   h elp   en h a n ce   t h o n g o in g   c o n v e r s atio n   in   t h f ield .   T o   m a k a   s u b s tan tiv ch an g e,   it  is   o f te n   n ec ess ar y   t o   im p r o v e   s y s tem s   g r ad u ally   an d   to   b e   p er s i s ten t,  as  ef f ec tiv e   ap p r o ac h es d ep en d   o n   g r a d u al   m o v em e n t to war d s   th am b itio u s   g o als s et.           Fig u r 6 .   R atio n   o f   th h ig h   r is k   ev en ts   with in   th Data s et  u s ed       4.   CO NCLU SI O N     C y b er cr im e   an d   c y b er   f r au d   ar two   ch allen g es  th at  n ee d   to   b s ep ar ate ly   ad d r ess ed .   C y b er cr im e   in clu d es  all  illeg al  ac ts   co m m itted   u s in g   co m p u ter   o r   th e   in ter n et,   wh ile  cy b er   f r au d   r ef er s   to   m is lead in g   ac tiv ities   th at  ar p e r f o r m ed   d ig itally .   I n   p ar ticu lar ,   as  t ec h n o lo g y   d ev elo p s   an d   m o r tr an s ac tio n s   a r e   co n d u cte d   elec tr o n ically ,   cy b e r   f r au d   h as  em er g e d   as  o n o f   th m o s im p o r tan is s u es,  r es u ltin g   in   en o r m o u s   f in an cial  lo s s es  an d   d am a g t o   th r e p u tatio n   o f   m a n y   s ec to r s .   T h is   m o d el  ex em p lifie s   th n ee d   f o r   well - p lan n ed   f r a u d   d etec tio n   m et h o d s   b ec au s tr a d itio n al  a p p r o ac h es  ar e   u s u ally   n o s u f f icien d u e   to   th e   clev er n ess   o f   th f r au d s ter s .   T h is   m o d el  f ac ilit ates  d etec tin g   n o n - tr a n s ac tio n al  f r au d   r is k s   u tili zin g   alg o r ith m s   o f   L o g is tic  R eg r ess io n ,   R an d o m   Fo r est,  an d   Naïv B ay es.  Usi n g   co m p lete  s et  o f   d ata  i n   o n m o d el,   wh ich   r ea ch ed   1 0 0   p er ce n ac cu r ac y   in   all  ass es s ed   alg o r ith m s ,   ev id en ce s   th p o s s ib ilit y   o f   e m p lo y in g   m ac h in e   lear n in g   with   ac tu al  d ata  f o r   ef f ec tiv f r au d   d etec tio n .   Mo d el  1   an d   th e   an n e x ed   s et  o f   r u les  p r o v t h at  o n co n s o lid ated   m o d el  with   th e   u s er ' s   b eh a v io r al  an d   d ev ic in f o r m atio n   ca n   s o lv th e   d if f icu lty   o f   n o n - tr an s ac tio n al  f r au d .   T h is   tech n iq u d o es  n o o n l y   en h an ce   d etec tio n ,   b u also   s tr en g th en s   th n ee d   f o r   co o p er atio n   b etwe en   p e o p le,   b u s in ess   en titi es,  an d   g o v e r n m en ts   to   p r o tect  th d ig it al  wo r ld .   W ith   th g r o win g   cy b er   f r a u d ,   im p r o v in g   d etec tio n   tech n iq u es  w ill  b f u n d am en tal  in   r ed u ci n g   th e f f ec ts   an d   p r o tectin g   a g ain s t p o s s ib le  th r ea ts .       ACK NO WL E DG E M E NT   T h an k s   to   th e   Al - B alq Ap p lied   Un iv er s ity   a n d   Sau d i   E l ec tr o n ic  Un i v er s ity   f o r   s p o n s o r in g   th is   wo r k .       F UNDING   I NF O R M A T I O   Au th o r s   s tate  n o   f u n d in g   in v o lv ed .       AUTHO CO NT RI B UT I O NS ST A T E M E N T   T h is   jo u r n al  u s es  th e   C o n tr ib u to r   R o les  T ax o n o m y   ( C R ed iT)   to   r ec o g n ize  in d iv id u al  au th o r   co n tr ib u tio n s ,   r ed u ce   au th o r s h ip   d is p u tes,  an d   f ac ilit ate  co llab o r atio n .     Na m o f   Aut ho r   C   M   So   Va   Fo   I   R   D   O   E   Vi   Su   P   Fu   Ah m ed   Ab u - Kh ad r a h                               Sah ar   Al - W ash m i                               Ali M o h d   Ali                               Mu ath   J ar r ah                                 Evaluation Warning : The document was created with Spire.PDF for Python.
I n t J E lec  &   C o m p   E n g     I SS N:   2088 - 8 7 0 8       C yb er - fr a u d   d etec tio n   meth o d o lo g b y   u s in g   ma c h in lea r n i n g   a lg o r ith ms   ( A h med   A b u - K h a d r a h )   3955   C     C o n c e p t u a l i z a t i o n   M     M e t h o d o l o g y   So     So f t w a r e   Va     Va l i d a t i o n   Fo     Fo r mal   a n a l y s i s   I     I n v e s t i g a t i o n   R     R e so u r c e s   D   :   D a t a   C u r a t i o n   O   :   W r i t i n g   -   O r i g i n a l   D r a f t   E   :   W r i t i n g   -   R e v i e w   &   E d i t i n g   Vi     Vi su a l i z a t i o n   Su     Su p e r v i s i o n   P     P r o j e c t   a d mi n i st r a t i o n   Fu     Fu n d i n g   a c q u i si t i o n         CO NF L I C T   O F   I N T E R E S T   ST A T E M E NT   Au th o r s   s tate  n o   co n f lict o f   in t er est.       DATA AV AI L AB I L I T   Der iv ed   d ata  s u p p o r ti n g   th f in d in g s   o f   th is   s tu d y   ar av ailab le  f r o m   th co r r esp o n d i n g   au th o r   AA  o n   r eq u est.       RE F E R E NC E S   [ 1 ]   A .   B e q u a i ,   B a l a n c i n g   l e g a l   c o n c e r n s   o v e r   c r i m e   a n d   se c u r i t y   i n   c y b e r sp a c e ,   C o m p u t e rs  & S e c u r i t y ,   v o l .   1 7 ,   n o .   4 ,   p p .   2 9 3 2 9 8 ,   1 9 9 8 ,   d o i :   1 0 . 1 0 1 6 / s0 1 6 7 - 4 0 4 8 ( 9 8 ) 8 0 0 0 8 - 4.   [ 2 ]   J.  S h i r e s,  C a r e e r   c o n n e c t i o n s :   t r a n s n a t i o n a l   e x p e r t   n e t w o r k a n d   m u l t i l a t e r a l   c y b e r c r i me  n e g o t i a t i o n s ,   C o n t e m p o r a ry  S e c u ri t y   Po l i c y ,   v o l .   4 5 ,   n o .   1 ,   p p .   4 5 7 1 ,   2 0 2 3 ,   d o i :   1 0 . 1 0 8 0 / 1 3 5 2 3 2 6 0 . 2 0 2 3 . 2 2 7 4 7 7 5 .   [ 3 ]   M .   S .   Y o u s e f p o o r ,   E.   Y o u sef p o o r ,   H .   B a r a t i ,   A .   B a r a t i ,   A .   M o v a g h a r ,   a n d   M .   H o ss e i n z a d e h ,   S e c u r e   d a t a   a g g r e g a t i o n   m e t h o d s   a n d   c o u n t e r m e a s u r e a g a i n st   v a r i o u s   a t t a c k i n   w i r e l e ss  s e n so r   n e t w o r k s:   A   c o m p r e h e n s i v e   r e v i e w ,   J o u r n a l   o f   N e t w o rk   a n d   C o m p u t e r   A p p l i c a t i o n s ,   v o l .   1 9 0 ,   p .   1 0 3 1 1 8 ,   2 0 2 1 ,   d o i :   1 0 . 1 0 1 6 / j . j n c a . 2 0 2 1 . 1 0 3 1 1 8 .   [ 4 ]   N .   Q u a d a r ,   A .   C h e h r i ,   B .   D e b a q u e ,   I .   A h med ,   a n d   G .   Je o n ,   I n t r u si o n   d e t e c t i o n   sy s t e ms  i n   a u t o mo t i v e   Et h e r n e t   n e t w o r k s:   C h a l l e n g e s,   o p p o r t u n i t i e a n d   f u t u r e   r e sea r c h   t r e n d s,”   I EEE   I n t e r n e t   o f   T h i n g M a g a zi n e ,   v o l .   7 ,   n o .   2 ,   p p .   6 2 6 8 ,   2 0 2 4 ,   d o i :   1 0 . 1 1 0 9 / i o t m. 0 0 1 . 2 3 0 0 1 0 9 .   [ 5 ]   M .   N a sr ,   M .   F a r r a g ,   a n d   M .   N a sr ,   E - p a y me n t   s y st e ms   r i s k s,   o p p o r t u n i t i e s,  a n d   c h a l l e n g e f o r   i mp r o v e d   r e su l t s   i n   e - b u s i n e ss,   I n t e r n a t i o n a l   J o u r n a l   o f   I n t e l l i g e n t   C o m p u t i n g   a n d   I n f o rm a t i o n   S c i e n c e s ,   v o l .   2 0 ,   n o .   1 ,   p p .   1 2 0 ,   2 0 2 0 ,   d o i:  1 0 . 2 1 6 0 8 / i j i c i s. 2 0 2 0 . 3 1 5 1 4 . 1 0 1 8 .   [ 6 ]   J.  C .   P .   C h e n g ,   W .   C h e n ,   K .   C h e n ,   a n d   Q .   W a n g ,   D a t a - d r i v e n   p r e d i c t i v e   mai n t e n a n c e   p l a n n i n g   f r a mew o r k   f o r   M EP  c o m p o n e n t s   b a s e d   o n   B I M   a n d   I o u si n g   ma c h i n e   l e a r n i n g   a l g o r i t h ms,”   Au t o m a t i o n   i n   C o n s t r u c t i o n ,   v o l .   1 1 2 ,   p .   1 0 3 0 8 7 ,   2 0 2 0 ,   d o i :   1 0 . 1 0 1 6 / j . a u t c o n . 2 0 2 0 . 1 0 3 0 8 7 .   [ 7 ]   K .   A .   K a r e e m   a n d   W .   H .   A l i ,   I mp l e men t a t i o n   o f   w a s h i n g   m a c h i n e   sy st e v i a   u t i l i z a t i o n   o f   f u z z y   l o g i c   a l g o r i t h ms ,   i n   2 0 2 1   4 t h   I n t e r n a t i o n a l   S y m p o s i u m   o n   Ag e n t s,   M u l t i - A g e n t   S y st e m s   a n d   R o b o t i c ( I S AM S R) ,   2 0 2 1 ,   p p .   4 5 5 0 .   d o i :   1 0 . 1 1 0 9 / i s a msr 5 3 2 2 9 . 2 0 2 1 . 9 5 6 7 7 9 6 .   [ 8 ]   Y .   Z h o u ,   Y .   Li u ,   D .   W a n g ,   X .   L i u ,   a n d   Y .   W a n g ,   A   r e v i e w   o n   g l o b a l   s o l a r   r a d i a t i o n   p r e d i c t i o n   w i t h   mac h i n e   l e a r n i n g   m o d e l s   i n   a   c o m p r e h e n s i v e   p e r sp e c t i v e ,   En e r g y   C o n v e rsi o n   a n d   M a n a g e m e n t ,   v o l .   2 3 5 ,   p .   1 1 3 9 6 0 ,   2 0 2 1 ,   d o i :   1 0 . 1 0 1 6 / j . e n c o n ma n . 2 0 2 1 . 1 1 3 9 6 0 .   [ 9 ]   K .   A r u mu g a m,  M .   N a v e d ,   P .   P .   S h i n d e ,   O .   Le i v a - C h a u c a ,   A .   H u a m a n - O so r i o ,   a n d   T .   G o n z a l e s - Y a n a c ,   M u l t i p l e   d i se a se   p r e d i c t i o n   u s i n g   M a c h i n e   l e a r n i n g   a l g o r i t h ms,   M a t e ri a l T o d a y :   P ro c e e d i n g s v o l .   8 0 ,   p p .   3 6 8 2 3 6 8 5 ,   2 0 2 3 ,   d o i :   1 0 . 1 0 1 6 / j . ma t p r . 2 0 2 1 . 0 7 . 3 6 1 .   [ 1 0 ]   L.   Y a n g   a n d   A .   S h a mi ,   O n   h y p e r p a r a met e r   o p t i m i z a t i o n   o f   m a c h i n e   l e a r n i n g   a l g o r i t h ms :   T h e o r y   a n d   p r a c t i c e ,   N e u ro c o m p u t i n g v o l .   4 1 5 ,   p p .   2 9 5 3 1 6 ,   2 0 2 0 ,   d o i :   1 0 . 1 0 1 6 / j . n e u c o m . 2 0 2 0 . 0 7 . 0 6 1 .   [ 1 1 ]   M .   M .   A l i ,   B .   K .   P a u l ,   K .   A h me d ,   F .   M .   B u i ,   J .   M .   W .   Q u i n n ,   a n d   M .   A .   M o n i ,   H e a r t   d i s e a s e   p r e d i c t i o n   u si n g   su p e r v i s e d   mac h i n e   l e a r n i n g   a l g o r i t h ms :   P e r f o r man c e   a n a l y si a n d   c o m p a r i s o n ,   C o m p u t e rs  i n   B i o l o g y   a n d   Me d i c i n e ,   v o l .   1 3 6 ,   p .   1 0 4 6 7 2 ,   2 0 2 1 ,   d o i :   1 0 . 1 0 1 6 / j . c o mp b i o m e d . 2 0 2 1 . 1 0 4 6 7 2 .   [ 1 2 ]   M .   A l s h u r i d e h ,   B .   A l   K u r d i ,   S .   A .   S a l l o u m,   I .   A r p a c i ,   a n d   M .   A l - Emr a n ,   P r e d i c t i n g   t h e   a c t u a l   u s e   o f   m - l e a r n i n g   s y st e ms :   a   c o m p a r a t i v e   a p p r o a c h   u s i n g   P LS - S E M   a n d   ma c h i n e   l e a r n i n g   a l g o r i t h ms,”   I n t e ra c t i v e   L e a rn i n g   E n v i r o n m e n t s ,   v o l .   3 1 ,   n o .   3 ,   p p .   1 2 1 4 1 2 2 8 ,   2 0 2 0 ,   d o i :   1 0 . 1 0 8 0 / 1 0 4 9 4 8 2 0 . 2 0 2 0 . 1 8 2 6 9 8 2 .   [ 1 3 ]   J.  S e n a n a y a k e ,   H .   K a l u t a r a g e ,   a n d   M .   O .   A l - K a d r i ,   A n d r o i d   mo b i l e   m a l w a r e   d e t e c t i o n   u si n g   m a c h i n e   l e a r n i n g :   A   s y s t e ma t i c   r e v i e w ,   El e c t ro n i c s ,   v o l .   1 0 ,   n o .   1 3 ,   p .   1 6 0 6 ,   2 0 2 1 ,   d o i :   1 0 . 3 3 9 0 / e l e c t r o n i c s1 0 1 3 1 6 0 6 .   [ 1 4 ]   U .   A .   B h a t t i ,   H .   T a n g ,   G .   W u ,   S .   M a r j a n ,   a n d   A .   H u ssa i n ,   D e e p   l e a r n i n g   w i t h   g r a p h   c o n v o l u t i o n a l   n e t w o r k s:   A n   o v e r v i e w   a n d   l a t e st   a p p l i c a t i o n s   i n   c o mp u t a t i o n a l   i n t e l l i g e n c e ,   I n t e r n a t i o n a l   J o u rn a l   o f   I n t e l l i g e n t   S y s t e m s ,   v o l .   2 0 2 3 ,   p p .   1 2 5 ,   2 0 2 3 ,   d o i :   1 0 . 1 1 5 5 / 2 0 2 3 / 8 3 4 2 1 0 4 .   [ 1 5 ]   R .   M u r u g a n   a n d   T.   G o e l ,   E - D i C o N e t :   Ex t r e m e   l e a r n i n g   mac h i n e   b a s e d   c l a ssi f i e r   f o r   d i a g n o si s   o f   C O V I D - 1 9   u si n g   d e e p   c o n v o l u t i o n a l   n e t w o r k ,   J o u r n a l   o f   A m b i e n t   I n t e l l i g e n c e   a n d   H u m a n i z e d   C o m p u t i n g ,   v o l .   1 2 ,   n o .   9 ,   p p .   8 8 8 7 8 8 9 8 ,   2 0 2 1 ,   d o i :   1 0 . 1 0 0 7 / s 1 2 6 5 2 - 0 2 0 - 0 2 6 8 8 - 3.   [ 1 6 ]   Z.   T o d o r o v i ć ,   D .   To maš,   a n d   B .   To d o r o v i ć ,   A n t i - f r a u d   st r a t e g y ,   E C O N O MI C S ,   v o l .   8 ,   n o .   2 ,   p p .   6 9 7 8 ,   2 0 2 0 ,   d o i :   1 0 . 2 4 7 8 / e o i k - 2 0 2 0 - 0 0 1 0 .   [ 1 7 ]   V .   K o i b i c h u k ,   N .   O s t r o v s k a ,   F .   K a s h i y e v a ,   a n d   A .   K w i l i n s k i ,   I n n o v a t i o n   t e c h n o l o g y   a n d   c y b e r   f r a u d r i sk s   o f   n e o b a n k s :   g r a v i t y   mo d e l   a n a l y s i s,   M a r k e t i n g   a n d   M a n a g e m e n t   o f   I n n o v a t i o n s ,   n o .   1 ,   p p .   2 5 3 2 6 5 ,   2 0 2 1 ,   d o i :   1 0 . 2 1 2 7 2 / mm i . 2 0 2 1 . 1 - 1 9 .   [ 1 8 ]   S .   L.   B u r t o n ,   C y b e r sec u r i t y   l e a d e r s :   K n o w l e d g e   d r i v i n g   h u m a n   c a p i t a l   d e v e l o p me n t ,   S c i e n t i f i c   B u l l e t i n ,   v o l .   2 6 ,   n o .   2 ,   p p .   1 0 9 1 2 0 ,   2 0 2 1 ,   d o i :   1 0 . 2 4 7 8 / b s a f t - 2 0 2 1 - 0 0 1 3 .   [ 1 9 ]   M .   R a s h i d ,   A .   A l - M a mu n ,   H .   R o u d a k i ,   a n d   Q .   R .   Y a sser,  A n   o v e r v i e w   o f   c o r p o r a t e   f r a u d   a n d   i t p r e v e n t i o n   a p p r o a c h ,   Au st ra l a s i a n   Bu si n e ss,   A c c o u n t i n g   a n d   F i n a n c e   J o u rn a l ,   v o l .   1 6 ,   n o .   1 ,   p p .   1 0 1 1 1 8 ,   2 0 2 2 ,   d o i :   1 0 . 1 4 4 5 3 / a a b f j . v 1 6 i 1 . 7 .   [ 2 0 ]   J.  M .   D r e w   a n d   L.   F a r r e l l ,   O n l i n e   v i c t i mi z a t i o n   r i s k   a n d   s e l f - p r o t e c t i v e   s t r a t e g i e s:   d e v e l o p i n g   p o l i c e - l e d   c y b e r   f r a u d   p r e v e n t i o n   p r o g r a ms ,   Po l i c e   Pra c t i c e   a n d   R e se a rch ,   v o l .   1 9 ,   n o .   6 ,   p p .   5 3 7 5 4 9 ,   2 0 1 8 ,   d o i :   1 0 . 1 0 8 0 / 1 5 6 1 4 2 6 3 . 2 0 1 8 . 1 5 0 7 8 9 0 .   [ 2 1 ]   M .   Jo s i a h   a n d   A .   S a ms o n ,   E v a l u a t i o n   o f   r o l e o f   a u d i t o r i n   t h e   f r a u d   d e t e c t i o n   a n d   i n v e s t i g a t i o n   i n   N i g e r i a n   i n d u s t r i e s,   Am e ri c a n   J o u r n a l   o f   S o c i a l   a n d   M a n a g e m e n t   S c i e n c e s ,   v o l .   3 ,   n o .   2 ,   p p .   4 9 5 9 ,   2 0 1 2 ,   d o i :   1 0 . 5 2 5 1 / a j sms . 2 0 1 2 . 3 . 2 . 4 9 . 5 9 .   Evaluation Warning : The document was created with Spire.PDF for Python.
                      I SS N :   2 0 8 8 - 8 7 0 8   I n t J E lec  &   C o m p   E n g ,   Vo l.   15 ,   No .   4 Au g u s t   20 25 :   3 9 4 9 - 3956   3956   [ 2 2 ]   E. - A .   M i n a st i r e a n u   a n d   G .   M e s n i t a ,   A n   a n a l y si o f   t h e   m o s t   u s e d   m a c h i n e   l e a r n i n g   a l g o r i t h ms  f o r   o n l i n e   f r a u d   d e t e c t i o n ,   I n f o rm a t i c a   Ec o n o m i c a ,   v o l .   2 3 ,   n o .   1 / 2 0 1 9 ,   p p .   5 1 6 ,   2 0 1 9 ,   d o i :   1 0 . 1 2 9 4 8 / i ssn 1 4 5 3 1 3 0 5 / 2 3 . 1 . 2 0 1 9 . 0 1 .   [ 2 3 ]   R .   O c t o r a   e t   a l . ,   Th e   u r g e n c y   o f   t h e   I n d o n e si a n   n o n - p e n a l   p o l i c y   i n   r e g u l a t i n g   m i s u se   o f   b a n k   a c c o u n t s   a a   mea n s   o f   o n l i n e   f r a u d s ,   C r o a t i a n   I n t e r n a t i o n a l   Re l a t i o n s   Re v i e w ,   v o l .   2 8 ,   n o .   9 0 ,   p p .   1 3 5 1 5 3 ,   2 0 2 2 .   [ 2 4 ]   S .   A .   A n sar,   A   c r i t i c a l   a n a l y s i s   o f   f r a u d   c a ses   o n   t h e   I n t e r n e t ,   T u r k i sh   J o u r n a l   o f   C o m p u t e r   a n d   M a t h e m a t i c s   E d u c a t i o n   ( T U RC O MA T ) ,   v o l .   1 2 ,   n o .   1 2 ,   p p .   2 1 6 4 2 1 8 6 ,   2 0 2 1 .   [ 2 5 ]   O .   E.   A k i n b o w a l e ,   H .   E .   K l i n g e l h ö f e r ,   a n d   M .   F .   Ze r i h u n ,   T h e   u se   o f   t h e   b a l a n c e d   s c o r e c a r d   a s   a   st r a t e g i c   ma n a g e m e n t   t o o l   t o   mi t i g a t e   c y b e r f r a u d   i n   t h e   S o u t h   A f r i c a n   b a n k i n g   i n d u s t r y ,   H e l i y o n ,   v o l .   8 ,   n o .   1 2 ,   p .   e 1 2 0 5 4 ,   2 0 2 2 ,   d o i :   1 0 . 1 0 1 6 / j . h e l i y o n . 2 0 2 2 . e 1 2 0 5 4 .   [ 2 6 ]   N .   B o u t a h e r ,   A .   E l o mr i ,   N .   A b g h o u r ,   K .   M o u ss a i d ,   a n d   M .   R i d a ,   A   r e v i e w   o f   c r e d i t   c a r d   f r a u d   d e t e c t i o n   u si n g   mac h i n e   l e a r n i n g   t e c h n i q u e s,   i n   2 0 2 0   5 t h   I n t e r n a t i o n a l   C o n f e re n c e   o n   C l o u d   C o m p u t i n g   a n d   Art i f i c i a l   I n t e l l i g e n c e :   T e c h n o l o g i e s   a n d   Ap p l i c a t i o n s ( C l o u d T e c h ) ,   2 0 2 0 .   d o i :   1 0 . 1 1 0 9 / c l o u d t e c h 4 9 8 3 5 . 2 0 2 0 . 9 3 6 5 9 1 6 .       B I O G RAP H I E S O F   AUTH O RS        Ahm e d   Ab u - K h a d r a h           wa b o rn   in   Un it e d   Ara b   Emira tes   in   1 9 8 1 .   He   re c e iv e d   Ba c h e lo r   o f   En g in e e ri n g   in   C o m p u ter  E n g in e e rin g   fr o m   Alb l q a   Ap p li e d   Un i v e rsity   in   2 0 0 3 .   He   re c e iv e d   th e   m a ste r’s  d e g re e   in   e lec tro n ic  e n g in e e rin g   (C o m p u ter  E n g i n e e rin g )   fro m   Un iv e rsiti   Tek n ik a M a lay s ia  M e lak a   (UTe M in   2 0 1 3 .   He   r e c e iv e d   a   P h in   c o m p u ter   e n g in e e rin g   a n d   c o m m u n ica ti o n fro m   Un i v e rsiti   Tek n i k a M a lay si a   M e lak a   (UTe M i n   2 0 1 7 .   He   is  c u rre n tl y   F a c u lt y   m e m b e a th e   De p a rtme n t   o f   El e c tri c a En g i n e e rin g ,   Co ll e g e   o f   En g i n e e rin g   Tec h n o l o g y ,   A l - Ba lq a   Ap p li e d   Un i v e rsity ,   Am m a n .   His   re se a rc h   in tere sts  i n   wire les n e two rk   p r o t o c o ls,  n e two rk i n g ,   c o m m u n ica ti o n s,  wire les m a th e m a ti c a m o d e l,   a lso   m u lt ime d ia  se rv ice   o v e t h e   n e two rk s .   He   c a n   b e   c o n tac ted   a e m a il :   a . a b u k h a d ra h @ b a u . e d u . j o .         S a h a r   Al - Wa sh m i           re c e iv e d   th e   m a ste r’s  d e g re e   fro m   th e   Co ll e g e   o In f o rm a ti o n   Co m p u ti n g ,   m a jo rin g   in   Cy b e r   S e c u rit y   fro m   S a u d El e c tro n i c   Un iv e rsity .   He re se a rc h   in tere sts  in   c y b e se c u rit y ,   m a c h in e   lea rn in g a n d   m a li c io u U RL   d e tec ti o n .   sh e   c a n   b e   c o n tac ted   a e m a il :   S a h a r. Alwa sh m i@g m a il . c o m .         Ali  Mo h d   Ali            wa b o rn   in   1 9 8 2   i n   Jo r d a n .   M u tah   Un i v e rsi ty   a wa rd e d   h im  a   Ba c h e lo o f   En g in e e ri n g   in   c o m p u ter  e n g i n e e rin g   in   2 0 0 5 .   I n   2 0 1 3 ,   h e   re c e iv e d   a   m a ste r’s   d e g re e   in   c o m p u ter   a n d   c o m m u n ica ti o n   e n g i n e e rin g   fr o m   Un i v e rsiti   Ke b a n g sa a n   M a lay sia   (UK M ).   I n   2 0 2 1 ,   h e   re c e iv e d   a   P h . D .   in   Co m p u ter   a n d   C o m m u n ic a ti o n s   En g in e e ri n g   fro m   th e   Un iv e rsity   o Hu d d e rsfie ld   in   th e   Un it e d   Ki n g d o m   He   is  c u rre n tl y   f a c u lt y   m e m b e a t   De p a rtme n o f   El e c tri c a En g in e e rin g ,   C o ll e g e   o f   E n g i n e e rin g   Tec h n o lo g y ,   Al - Ba lq a   Ap p li e d   Un iv e rsity ,   Am m a n .   His  p rima ry   re se a rc h   in tere sts  a re   in   th e   a n a ly sis  o f   c o m m u n ica ti o n   sy ste m   re li a b il it y   u si n g   c o m p le x   m o d e ll in g   tec h n iq u e s,  a we l a a p p r o a c h e to   WL AN   o p ti m iza ti o n .   He   c a n   b e   c o n tac ted   a e m a il :   a li . m o h a m a d @b a u . e d u . jo .         Mu a th   J a r r a h            re c e iv e d   h is  m a ste a n d   P h . D.  d e g re e i n   c o m p u ter  sc ien c e   fr o m   th e   Tec h n ica Un i v e rsity   o f   M a la y sia ,   M e lak a ,   i n   2 0 1 4   a n d   2 0 1 8 ,   re sp e c ti v e ly .   He   sp e c ialize in   a rti ficia l   i n telli g e n c e   a n d   so f twa re   e n g in e e ri n g .   His  re se a rc h   in tere sts  i n c lu d e   i n d u stria l   c o m p u ti n g ,   a rti ficia i n telli g e n c e ,   d a ta  sc ien c e ,   m a c h in e   lea rn in g ,   a n d   m o d e li n g   a n d   o p ti m iza ti o n   a l g o rit h m s.  M u a th   h a b e e n   w o rk i n g   a d if fe re n u n i v e rsiti e a d iffere n t   c o u n tr ies .   He   c a n   b e   c o n tac ted   a e m a il :   a lj a rra h m u a th @g m a il . c o m .         Evaluation Warning : The document was created with Spire.PDF for Python.